Wraz z początkiem nowego roku rozpoczęły się kontrole dealerów samochodowych z zakresu przestrzegania przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu przez Naczelników Urzędów Celno-Skarbowych z całej Polski.
Wskazujemy, że niepokój budzi zakres żądanych dowodów, dokumentów, certyfikatów, oświadczeń. Niektóre pytania są nadmierne, uciążliwe oraz nieadekwatne do prowadzonej działalności gospodarczej w branży automotive.
Warto sprawdzić, czy firma:
- posiada wewnętrzna procedurę AML wraz z wszystkimi załącznikami
- posiada ocenę ryzyka organizacji sporządzaną przynajmniej raz co dwa lata
- robi zestawienie klientów, z którymi firma nawiązała stosunki gospodarcze w rozumieniu ustawy AML wraz z podaniem daty nawiązania i zakończenia stosunku, danych klienta, formy prawnej klienta, obywatelstwa, a przede wszystkim wykonanej w stosunku do klienta indywidualnej oceny ryzyka
- posiada wewnętrzną procedurę anonimowego zgłaszania potencjalnych naruszeń
- prowadzi listę pracowników zaangażowanych w realizację zadań związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, włącznie z okresem zatrudnienia, rodzajem umowy, miejscem zatrudnienia, zakresem obowiązków pracownika
- stosuje wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego, a w jaki uproszczone środki bezpieczeństwa finansowego
- dokonuje ustaleń, czy klient lub beneficjent rzeczywisty klienta jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne – co więcej na podstawie jakiego dokumentu
- posiada dowody potwierdzające ukończenie szkolenia wraz z podaniem imienia i nazwiska pracownika, zajmowanego stanowiska, pełnionej przez niego funkcji, daty ukończenia szkolenia, certyfikatu w formie dokumentowej (papierowej, online)
- przekazuje informacje do GIIF oraz jest w GIIF zarejestrowana
Dodatkowo, eksperci skarbowi pytają o obrót walutami wirtualnymi, regulamin świadczenia usług na odległość, prezentację po szkoleniu, oraz udzielenie informacji kto jest autorem prezentacji.
Przypominamy, że firmy dealerskie, które przyjmują wpłaty gotówkowe o wartości równej lub powyżej 10 000 euro, mają obowiązek posiadania wewnętrznej procedury AML i stosowania ustawy w zakresie pkt 1-9 powyżej.
Warto więc pochylić się nad aktualizacją regulacji, zorganizowaniem szkolenia dla pracowników i współpracowników.
Posiadanie wpłatomatu na terenie firmy nie zwalnia z ww. obowiązków.
W realizacji powyższego możemy Państwu pomóc, zachęcamy do kontaktu z nami.
#krotoskiadwokaci #AML #praniepieniędzy #finansowanie terroryzmu
